Les organisations qui profitent de Amilia Payment peuvent désormais consulter leurs virements bancaires à partir de la page du Compte marchand. Chaque règlement bancaire (c.-à-d. virement) est automatiquement lié au nom, au reçu et à la facture du client correspondant afin de rendre les opérations financières plus efficaces.

À partir du sous-onglet Comptabilité et finances > Compte marchand, vous pouvez :

  1. Obtenir un aperçu de vos virements bancaires ;

  2. Afficher chaque paiement ou remboursement dans un virement bancaire ;

  3. Voir le client et la facture étant liés à chaque paiement.

👉 Consulter notre section FAQ ici pour plus de renseignements.

1. Obtenez un aperçu de vos virements bancaires

Un transfert se produit lorsqu'un montant d’argent est transféré d’un compte vers un autre (par exemple, l’argent de votre compte marchand est envoyé vers le compte bancaire de votre organisation). Les virements bancaires (également appelés EFT ou ACH) peuvent être effectués sur une base quotidienne (excluant les weekends), hebdomadaire ou mensuelle. Il en va selon les préférences de votre organisation.

Par défaut, SmartRec affiche les virements bancaires qui ont eu lieu le premier jour du mois précédent. Appliquez certains filtres afin d’afficher les virements ayant eu lieu dans une période précise ou ceux contenant des paiements par carte de crédit ou par chèque électronique.

◼️ La date de transfert correspond à l’envoi d’un montant provenant de votre compte marchand vers le compte bancaire de votre organisation. Le dépôt actuel du montant peut nécessiter jusqu’à trois jours ouvrables (selon l’institution bancaire) avant d’être effectué.

◼️ Le mode de paiement indique le type de paiement utilisé.

◼️ Les règlements et remises représentent le montant des paiements des clients reçus et traités par votre compte marchand.

◼️ Les remboursements et retours représentent le montant des paiements qui ont été retournés aux clients.

◼️ La colonne Autre représente tout autre type de transaction ayant eu lieu sur le compte marchand (n'étant pas un règlement, un remboursement ou un retour client). Cette colonne inclut les rétrofacturations (c’est-à-dire une annulation de fonds effectuée à la demande du client), des fonds supplémentaires transférés par votre organisation sur le compte marchand ou des fonds provenant du compte bancaire de votre organisation pris par le compte marchand.

◼️ Le montant du transfert est le montant total d’un virement bancaire. En cliquant sur un montant transféré, vous obtiendrez un sommaire détaillé des paiements et des déductions qui ont été pris en compte dans le transfert.

📄 Exporter le rapport de Règlements et frais Netbanx

Pour exporter les articles listés, sélectionnez d’abord un mode de paiement (carte de crédit ou chèque électronique) puis cliquez sur l’icône bleue dans le coin supérieur droit de la page. Le rapport de Règlements et frais Netbanx fait l’étalage des montants d’un transfert et inclut les paiements individuels par date. Il indique également la personne ayant effectué le paiement (client ou administrateur), le nom du propriétaire du compte ainsi que la facture concernée. Ceci est utile lors de la vérification de vos dépôts sur votre compte bancaire par rapport au transferts de dépôts de Paysafe.

2. Afficher chaque paiement ou remboursement dans un virement bancaire

Vous pouvez afficher chaque paiement ou remboursement par client inclus dans un virement bancaire en cliquant sur une valeur dans la colonne Montant du transfert. Une nouvelle fenêtre s’ouvrira.

  • Un règlement signifie qu’un paiement a été reçu et est inclus dans le virement sur votre compte bancaire. Un crédit signifie qu’un paiement a été remboursé au client. D’autres frais sont également indiqués dans la colonne Type.

  • La colonne Nom indique le nom du titulaire de la carte de crédit ou le nom de la personne appartenant au compte bancaire duquel un chèque électronique a été émis. Afin de voir quel participant a effectué le paiement, consultez les conciliations et accédez aux factures liées.

3. Retrouver le client et la facture étant liés à chaque paiement

Si le payeur n’est pas le destinataire des articles qui ont été payés, ou si vous avez besoin de détails supplémentaires, consultez les reçus ou les factures liées à un paiement.

  • Cliquez sur le numéro de reçu pour consulter la copie ayant été envoyée au client. Vous y apercevrez le nom du payeur (qui peut différer de celui du propriétaire du compte), ainsi que l’identifiant de commande (étant le même chiffre d’identifiant utilisé dans la plateforme Netbanx).

  • Consultez les conciliations liées à la transaction. Vous serez redirigé vers la facturation du client ou vous pourrez visionner le paiement et les factures conciliés.

Reçu du client Paiement concilié avec facture

Foire aux questions

Qu'est-ce qu'un compte marchand et comment en obtenir un ?

Un compte marchand est requis pour le traitement des paiements en ligne. Chaque fois que l'un de vos clients effectue un paiement en ligne par carte de crédit, par chèque électronique, ou par le biais d'un terminal de paiement intégré, les fonds sont traités par le compte marchand. Un compte marchand est fourni par un processeur de paiement.

Amilia est associé à Paysafe, un processeur de paiement de confiance mondialement reconnu. L'équipe Amilia vous guidera sur la façon de configurer votre compte marchand Paysafe avant le lancement de votre boutique en ligne.

Une organisation doit posséder un compte marchand Paysafe pour accéder au sous-onglet Compte marchand, car les données sont extraites directement de Netbanx (le portail du processeur de paiement). Amilia Payment permet aux organisations de consulter leurs virements bancaires directement à partir de SmartRec.

Quand dois-je utiliser la page du compte marchand vs me connecter à Netbanx?

La page du compte marchand affiche les virements bancaires (c’est-à-dire que les fonds ont été envoyés sur votre compte bancaire) et, plus importants encore, vous permet de décomposer ces virements afin de voir quels paiements des clients ont été inclus, ainsi que les factures qui ont été conciliées.

D’ailleurs, le rapport de règlement Netbanx consiste en un excellent outil lorsque vient le temps d’effectuer la conciliation bancaire des paiements en ligne. Dans la plupart des cas, aucune connexion au portail du processeur de paiement n’est nécessaire.

Cependant, si vous avez besoin davantage de détails sur les fonds actuels de votre compte marchand, les rétrofacturations, les transactions en attente ou les échecs de paiement, des rapports supplémentaires sont offerts dans Netbanx.

À quelle fréquence les virements bancaires ont-ils lieu et quand verrai-je un dépôt ?

Les virements bancaires peuvent avoir lieu sur une base quotidienne (excluant les weekends), hebdomadaire ou mensuelle. Il en va selon les préférences de votre organisation. Contactez notre équipe de support si vous souhaitez modifier votre horaire.

Tout paiement reçu d’un client est conservé sur votre compte marchand jusqu’à un maximum de deux jours ouvrables. Ensuite, il est groupé à minuit (selon votre fuseau horaire) et envoyé sous forme de virement bancaire sur le compte de votre organisation. À partir du moment où un virement bancaire est envoyé, 24 à 72 heures sont nécessaires avant que l’argent ne soit déposé.

👉 Le dernier virement bancaire (envoyé à partir de votre compte marchand) peut prendre jusqu’à 48 heures avant d’être affiché dans le sous-onglet Compte marchand dans SmartRec.

Combien de temps faut-il avant qu’un retour soit affiché sur mon compte marchand ?

Les transactions sont généralement traitées dans un délai d’un jour ouvrable. Cependant, un paiement peut être refusé pour plus de 80 raisons, entraînant un retour. Par exemple, une entrée de retour ACH (un type de paiement électronique de banque à banque) sera initiée par votre institution bancaire afin d’informer le processeur de paiement que les fonds du compte de son client sont insuffisants pour payer la facture. L’entrée originale est ensuite retournée dans les deux jours ouvrables suivant la réception de l’entrée originale. Cela signifie qu’un paiement qui a été réglé pourrait potentiellement être retourné quelques jours plus tard et débité de votre compte marchand. Il en va de même pour un chèque électronique, qui peut toujours rebondir jusqu’à dix jours après avoir été traité dans votre compte marchand.

Pourquoi des numéros de reçu et de facture sont-ils manquants ?

Certaines transactions enregistrées dans la colonne Autre ne font pas référence à un paiement ou à une facture précise. C’est normal. Cependant, si vous remarquez un paiement de client et que le reçu ou le numéro de facture est manquant, contactez notre équipe de support.

Des frais sont-ils déduits directement de mon compte marchand ?

Si votre organisation utilise notre solution de Amilia Payment, alors non. Tous les frais liés au traitement des paiements sont facturés sur votre facture mensuelle Amilia.

Quels rapports puis-je utiliser pour voir les paiements par carte de crédit et chèque électronique ?

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